近期，监管部门披露了不少银行理财业务违规行为，但“通过理财业务为股东提供持股资金”受到处罚的情况极为罕见。
近日，湖北银保监局披露了对湖北银行的罚款，该行因“通过我行理财业务违规向股东提供股权资金”等6项违法违规事项被罚款230万元。
值得注意的是，湖北银行目前正在推进a股上市进程，并在2018年年报中提出了五年上市的口号。然而，规范的公司治理和健全的内部控制管理是其在资本市场取得成功的关键。
罕见罚单
根据罚款内容，湖北银行存在通过我行理财业务向股东非法提供持股资金、“四证”不全项目违规发放房地产开发贷款、贷款五级分类不准确、违规向关联方发放信用贷款等6起违法违规案件。
7月中旬，中国银保监会还对3家银行的影子银行和交叉金融业务进行了专项现场检查，开出了上千万元、上亿元的大额罚单，一时震惊市场。其中，与理财业务相关的罚款原因包括：理财产品风险隔离不到位、“穿透管理”要求落实不到位，部分理财产品基础资产信息登记、报告、披露不准确等。
相比前述理财业务具体操作规范的不符合，湖北银行通过理财业务向股东提供持股资金的情况并不多见。记者搜索了中国银行保险监督管理委员会的相关信息，却没有找到相同的处罚理由。
目前湖北省没有a股上市银行。不过，汉口银行和湖北银行都在准备上市，有望争夺本土IPO的第一股。
8月10日，湖北银行将召开2020年度股东大会。其计划审议的31项议案中，有11项与a股上市相关，包括《关于申请首次公开发行人民币普通股(A股)股票并上市的议案》 《关于上市后三年内稳定股价预案的议案》 《关于上市后湖北银行股份有限公司董事会议事规则(草案)的议案》等。
为筹备上市，股东历经更迭
湖北银行成立于2011年2月，前身是湖北省原宜昌、襄阳、荆州、黄石、孝感五家城市商业银行。
湖北银行多年来一直在筹划上市。早在2015年年报中，湖北银行就披露了上市意向。在2018年年报中，该行提出了“五年上市”的目标。
此前，该行股东多次变更。公开资料显示，2017年12月，湖北宏泰国有资本投资运营集团、湖北交通投资集团分别认购湖北银行增持股份，成为湖北银行第一、第二大股东。认购前，该行联合最大股东为三峡集团和武钢集团。根据该行2020年年报，该行前两名股东的实际控制人为湖北SASAC。
此外，该行原第三大股东由2018年前的湖北能源集团变更为WISCO集团。与2015年年报相比，该行原四大股东宜昌市财政局、原七大股东武汉华森塑料公司、原十大股东黄石市财政局已不在前十大股东之列。
经过几轮股权结构的变化和优化，今年4月16日，湖北银行与中信证券签署上市辅导协议，正式启动a股上市进程。湖北银行正式向湖北证监局提交辅导备案申请材料。
上市任重道远
虽然大股东结构趋于稳定，但该行仍需完善股权管理，规范股东行为。
今年6月下旬，该行辅导机构中信证券披露了湖北银行首次公开发行股票并上市的辅导工作报告。据报道，辅导期间，中信证券等中介机构
湖北银行面临的大环境是冲刺资本市场的赛道变得激烈。
目前已有十多家银行进入a股IPO“等候区”，数十家区域性银行在当地证监局提供辅导备案。在激烈的竞争环境下，湖北银行上市任重道远，能否实现2018年年报中提出的“五年上市”目标，还需要后续努力。
