2021年全国企业年金前三季度成绩单揭晓！
人力资源和社会保障部近日发布的2021年三季度全国企业年金基金业务数据汇总显示，截至2021年三季度末，全国企业年金公积金总规模为2.5万亿元，再创新高。
截至今年三季度末，全国企业年金基金投资收益接近800亿元，加权平均收益率接近3.5%，公募基金领涨。10家机构管理资产均突破千亿大关，其中泰康资产管理规模超过4100亿元，排名第一。
企业年金总规模达2.5万亿元
企业年金总规模稳步增长。
2004年5月，《企业年金试行办法》正式实施，企业年金规模从无到有。从2007年到2016年，用了10年时间突破1万亿大关。但在2016年规模首次突破万亿大关后，到2020年三季度末，企业年金规模仅用了4年左右的时间就突破了2万亿大关。
人力资源和社会保障部数据显示，截至2020年四季度末，全国企业年金累计资金总额达22496.83亿元，较2019年末的17985.33亿元增长4511.5亿元，增幅25.08%，为2015年以来最高增速。
2021年，全国企业年金基金累计存量稳步提升，三季度末达到25267.63亿元，较2021年二季度末增加798.38亿元，增幅3.26%。相比去年底的2.25万亿元，增长了12%以上。
随着管理资产的增加，投资组合的数量也显著增加。2019年末投资组合数量为4327只，2020年末投资组合数量增至4633只，全年共增加306只。截至今年三季度末，组合数量为4841个，9个月增加208个。
三季度末，全国从业人员达2837.12万人，较2020年末的2717.53万人增加近120万人。企业家人数也从2020年底的10.5万人增加到11.4万多人。
前三季度大赚近800亿
加权平均收益率为3.49%
20多家机构投资者被人社部门选为企业年金基金的投资管理人，这笔钱由专业投资机构打理。而且，为了鼓励年金投资取得更好的回报，国家今年以来进一步扩大了年金基金的投资范围。
自2006年以来，我国企业年金市场运行已近16年。企业年金由单一计划、集体计划和其他计划组成，其中单一计划是主要组成部分。
数据显示，2021年第三季度，全国企业年金基金投资收益为172.085亿元，加权平均收益率为0.72%。
前三季度整体来看，截至今年三季度末，全国企业年金基金投资加权平均收益率为3.49%，总投资收益796.93亿元。
从2021年三季度的情况来看，固定收益计划的业绩普遍强于权益计划。第三季度，单一计划和集合计划的固定收益组合加权平均收益率分别为1.3%和1.39%，权益组合加权平均收益率分别为0.6%和1.04%。
前三季度整体来看，固收计划也表现较强。前三季度，单一计划和集合计划的固定收益组合加权平均收益率分别为3.59%和3.23%，权益组合加权平均收益率分别为3.48%和3.77%。
业绩分布方面，2021年前三季度，收益率为3%-4%的企业年金基金组合资产占比最高，为37.02%；收益率在4%以上的企业年金基金投资组合中，资产占比25.81%；收益率在2%-3%之间的企业年金基金组合资产金额占24.71%。
其余的
具体到各个机构的情况，可以看到前三季度投资管理规模排名前五的机构分别是泰康资产、平安养老、中国人寿养老和工银瑞士瑞信银行基金。
和太平养老。此外，易方达基金、华夏基金、南方基金、中信证券、长江养老前三季度投资管理规模也超过千亿元。整体而言，十家机构截至三季度末的企业年金基金组合资产规模超过1000亿元。
再来看具体业绩，单一计划是企业年金主要部分，因此重点看单一计划。
2021年前三季度，22家投资管理机构旗下单一计划含权益类组合加权收益率均为正数。其中，国泰基金含权益类组合加权平均收益率均为7.44%，排名第一。
单一计划固定收益类组合中，嘉实基金业绩最佳，加权平均收益率为4.51%；招商基金、华夏基金排名第二、三名，加权平均收益率分别为4.39%、4.07%。
集合计划方面，2021年前三季度，集合计划含权益组合中，国泰基金加权均收益率仍然最高，为6.7%；集合计划固定收益类组合中，嘉实基金以4.36%的加权平均收益率排名第一。
累计业绩方面，自2012年人社部公布业绩以来，国泰基金管理的单一含权组合累计收益率96.77%，位列市场第三；单一固收组合累计收益率73.04%，位列市场第二(累计收益率根据人社部官网公布的年度收益数据采用复利计算)。
可以看到，基金公司前三季度企业年金投资业绩亮眼。目前企业年金基金22家投资管理人中，有一半是公募基金，管理组合1281个共8917.4亿元，占全部机构管理组合规模的36.28%，仅次于保险机构。
基金公司作为养老金投资管理的主力，所管理的企业年金组合业绩十分出彩，管理的组合数量和规模均稳步增长，且权益及固收投资业绩均位居各类机构领先水平。
中国人寿保险
位居受托管理资产规模首位
从企业年金基金法人受托管理情况来看，截至2021年三季度末，中国人寿养老保险受托管理资产达5184.64亿元，位居行业第一，大幅领先其它机构。
平安养老保险以3906.95亿元受托规模排名第二，工商银行、长江养老、泰康养老、太平养老、建信养老受托规模也均超过1000亿元。
工行继续领先企业年金基金托管
整体来看，去年末10家机构合计托管2.5万亿元企业年金。
在企业年金托管市场，工商银行一直处于遥遥领先地位。2021年三季度末末工行托管资产余额为8559.23亿元，市场占比达到三成以上。
此外，建设银行、中国银行托管资产金额排名第二、第三位，分别为4656.71亿元、3594.73亿元。
持续优化资产配置结构
尽管前三季度含权益类组合收益率表现相对欠佳，但分析人士称，权益投资是提高长期收益水平的重要手段，可以投资于高股息股票或有稳定现金流的类权益资产。
业内表示，今年前前三季度资本市场整体呈现波动趋势，在此情况下，企业年金投资表现相对稳健，取得了正收益。原因在于企业年金遵循养老体系的稳健资产配置模式，投资债券占比较大，严格控制高风险权益产品的配置比例，因此在权益市场震荡调整的情况下，企业年金总体收益较好。从企业年金的托管人来看，其权益投资研究能力较强，尤其是公募基金托管人。
根据2020年底人社部发布的《关于调整年金基金投资范围的通知》显示，投资股票、股票基金、混合基金、股票型养老金产品(含股票专项型养老金产品)等权益类资产的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的40%。此《通知》的发布意味着，年金基金投资权益类产品的比例上限提高了10个百分点。
当前企业年金投资权益类产品的规模远未达到规定上限。然而企业年金由企业自主安排，收支压力较小，因此投资模式还是注重稳健性。
随着年金规模积累和投资管理运营模式的成熟，年金投资权益类产品从绝对规模和占比上都有稳步提升的潜力，可能会为A股带来可观的增量资金。
同时，本着对年金受益人利益最大化的原则，公募基金管理人也将继续发挥其投资管理优势。国泰基金表示，将不忘养老金资产对于安全投资和稳健收益的初心，紧跟国家宏观调控精神，一如既往地重视风险防控工作，坚守合规底线，确保了年金的安全、稳健运作。
国泰基金将持续助力国家“三支柱”养老体系的发展，为养老金客户提供专业的投资服务，力争用出色的投资业绩帮助广大受益人过上更幸福的退休生活。
